Know Your Customer

  • Bistand med indsamling af lovpligtig Know Your Customer-information om virksomhedens kunder og løbende opdatering af oplysningerne
  • Brug af KYC-platformen Avallone
  • Udarbejdelse af relevante og lovpligtige governance-dokumenter efter hvidvaskloven tilpasset jeres virksomhed
  • Undervisning og rapportering til fx direktion og bestyrelse
  • Mulighed for KYC-responder system, hvor virksomheden kan opdatere egne oplysninger eller tilbyde servicen til virksomhedens kunder
  • Mulighed for opbevaring af kundeaftaler og integreret digital underskriftsløsning
  • Hvis krav om etablering af whistleblowerordning, kan vi bistå med dette samt håndtering af eventuelle whistleblows.

Stigende pres for at overholde hvidvaskregler

Mange virksomheder og kunder oplever, at identifikations- og legitimationsproceduren ved oprettelse af kundeforhold (Know Your Customer KYC) er besværlig og kan være tidskrævende.

Reguleringspres på virksomheder
Øgede regulatoriske krav og krav til gennemsigtighed i virksomhederne

Bunker af anmodninger
Udløser en lavine af forespørgsler til store virksomheder

Reguleringspres på finansielle institutioner
Stigende pres på finansielle institutioner for at identificere og forhindre illegitime transaktioner

Dårlige værktøjer og processer
De fleste virksomheder mangler processer og teknologi til at håndtere KYC- processen proaktivt og effektivt


Anvendelse af KYC-platform giver kontrol over alle KYC-arbejdsgange

  • Systemet anvender de nyeste krypteringsstandarder, overvåger og logger løbende al aktivitet og udfører periodiske tredjeparts penetrationstests
  • Nemt at screene kunder/modparter for sanktioner, advarsler, PEP-status og uønskede medieovervågningslister i databasen
  • Holistisk platform sikrer effektivt samarbejde internt og nem korrespondance eksternt, når KYC indsamles = Omkostningsbesparende og reducerer ressourcebehov samt sikrer ensartet behandling af KYC-processer
  • Platformens privatlivsstandarder opfylder gældende krav om behandling og opbevaring af personoplysninger
  • Integreret signing via DocuSign
  • Ønsker virksomheden at samle virksomhedens egne oplysninger sker dette via Responder-delen. Herefter er det nemt at indsamle og konsolidere virksomhedens information og anvende den som dokumentation fra fx investorer, kunder og leverandører, samt sikkert og hurtigt dele oplysningerne med den anmodende bank eller tredjepart.


Adgang til systemet
En aftale med Observatum Compliance Services ApS giver virksomheden en fuld it-løsning til onboarding og kontrol af virksomhedens kunder/ investorer/modparter. 

Onboarding af kunder og løbende dataindsamling
Vi tilbyder bistand med onboarding af kunder, dvs. indsamling af kundens oplysninger inkl. risikovurdering af kunden, løbende opdatering af oplysninger og rapportering efter behov.

Governance dokumenter, inkl. årlig opdatering
Vi tilbyder en pakke med de lovpligtige dokumenter, inkl. risikovurdering, hvidvaskpolitik og forretningsgange, der er tilpasset systemet og virksomheden. Dokumenter opdateres min. årligt eller ved væsentlige ændringer af lovgivningen eller i virksomheden. Efter behov kan vi præsentere for bestyrelsen.

Årlig undervisning (webinar)
Vi tilbyder en årlig undervisning om gældende regler og hvordan systemet understøtter dette. Undervisningen er relevant for ledelsen og de medarbejdere, som har berøring med kunder. Der kan også aftales en særlig undervisning rettet mod bestyrelsen.

Der kan tilkøbes compliancerådgivning og bistand til risikostyring.